張博士Jerry老師 穩健理財幸福生活手札

[穩定利用總經資產配置，每年8~15%，安心退休啦!!]

【總體經濟】財務報表與外資判讀才是王道，追高殺低容易被坑殺!!

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早安啊，張博士Jerry老師松山社大陳同學請教張老師，說她的理專推薦她一檔 聯博債券收益組合基金  ，理專跟她說，配息好又都是買美國國家債劵很安全!!

                                  首先，看到上圖這檔基金的淨值，已經從10.16掉到現在8，大約跌了20%，為何這檔債劵基金會這樣，顯然一定不是完全持有美國國家債劵，因為美國國家債劵目前價格都是上漲!!

                    果然張博士Jerry老師幫忙陳同學深入研究，教學如下圖!!

                         這檔基金是持有上圖這些基金，只有19.47的那檔美國收益基金有買約25%美國國家公債，這樣計算出來才約5%真正有買(19.47%*25%=5%)，其他卻持有美國房貸基金11.82%，美國高收益垃圾債劵11.07%，果然導致淨值下跌20%，即使有配息7%如下圖!!

                    張博士Jerry老師計算實際拿到可能只有2%多(7%配息要減去淨值下跌!!)，我們在  大安社大周3的課程 就會詳細教學如何利用股票 基金  債劵 外幣投資 打造一個8%~15%的安心退休理財規劃!!

9月4日歡迎來聽聽說，晚上7點台北市金甌女中(中正紀念堂旁!!)